--- Как Технические Тенденции Будут Меняться На Альтернативные Инвестиции


--- Топ-3 Пенсионные Накопления Советы Для 55 - До 64-Летних

Потребителям будет представлен широкий спектр специалистов по инвестициям . Финансовый консультант и специалист по финансовому планированию несколько популярных названий для этих людей, которые помогают потребителю управлять его или ее деньги.
Следующее упражнение, чтобы помочь различить то, что эти популярные игры действительно имею в виду.
Финансовый Консультант
Это широкий термин для специалиста, который помогает управлять своими деньгами. Вы платите советник, и в обмен, они помогают при любом количестве денег-задачи, связанные с. Финансовый консультант может помочь управлять инвестициями, брокерские продажи и покупки акций и фондов или создания всеобъемлющей и налоговый план имущества . Если советник работает с общественностью, они должны провести серию 65 лицензий. В дополнение к этой лицензии, есть много других финансовый консультант учетные данные советник может содержать, в зависимости от услуг, которые предоставляются. (Подробнее см.: Торговый финансового советника. )
Финансовый советник-это общий термин, подмножества финансовой группы советник может включать биржевые маклеры, страховые агенты, менеджеры, планировщики имущества, банкиры и больше.
Думаю, что сравнения между финансовым консультантом в сравнении с финансового плана как воронка с финансовым консультантом на вершине. Продолжая эту аналогию воронки и идти дальше, финансовый планировщик представляет собой Тип финансового консультанта.
Финансовый План
Финансовый план является одним из видов финансового консультанта, который помогает компаниям и частным лицам создать программу для решения долгосрочных финансовых целей.
Плановик может иметь специальность в инвестиции, налоги, пенсии, и/или имущественному планированию. Кроме того, финансовый план может содержать различные лицензии или обозначения.
Например, сертифицированный Финансовый планировщик (СФП), дипломированный финансовый аналитик (CFA), дипломированный финансовый консультант (ChFC) и сертифицированный Инвестиционный аналитик по управленческому учету (cima) являются лишь несколько указаний по финансовому планированию может держать. Получить каждый из этих выдачи лицензий, финансового плана необходимо выполнить различный набор обучение, экспертиза и опыт работы требования. (Более подробно см. в: Где я могу выглядеть по финансовому планированию?)
Сходства и различия
Каждый финансовый планировщик также Тип финансового консультанта, но всякий финансовый консультант-это не обязательно финансовый планировщик. NAPFA, Национальная ассоциация личных финансовых советников, утверждают, есть более чем 100 доступных сертификатов, что финансовый консультант может достичь.
В большинстве случаев, потребитель, который стремится помочь управлять своими деньгами получите, что помощь от финансового советника какой-то.
Но какой вид финансового плана должна индивидуальными выбрать?
При принятии решения выбрать финансовый планировщик, сначала разобраться в финансовых ландшафтное планирование . По данным США, финансовой индустрии регулирующего органа, почти каждый может назвать себя специалистом по финансовому планированию и может поступать из многих различных типов слоев. Специалисты по финансовому планированию могут быть брокеры и инвестиционные консультанты, страховые агенты, практикующих бухгалтеров или лиц, не имеющих финансовых полномочий. Именно поэтому потребитель должен выполнять свои должной осмотрительности, прежде чем поворачивать свои деньги в любой финансовый консультант. (Подробнее см.: высшие учебные заведения, финансовое планирование . )
Нижняя Линия
При проверке финансового консультанта пейзаж, признать, что как финансовый консультант и специалист по финансовому планированию очень широкие категории. Большинство людей, которым нужны деньги помощь будет заручиться финансовому планированию, который является более определенным типом финансового консультанта. Но, решение по поводу “типа” финансовый план требует расследования.
Прежде чем нанять планировщик, чтобы помочь с вашими финансами, убедитесь, что понимаете, за что вы платите. Вопрос плановика о его или ее специальное обучение и квалификация, структура платы и услуги профессионального обеспечит. Рассмотреть вопрос о разработке перечень вопросов при проверке по финансовому планированию. Наконец, проверьте дисциплинарные записи и ссылки на планировщик, чтобы убедиться, что вы получаете лучшее качество финансовых руководством. (Подробнее см.: 7 шагов для оценки финансового консультанта. )
Важно отметить, что при Департаменте новых фидуциарных правил труда требует от всех специалистов, которые дают советы или пенсионного планирования, которые создают пенсионные планы проводятся в определенных правовых и этических норм. Для получения дополнительной информации на это правило, читать: Фидуциарные роль дол объяснил состоянию на 29 марта 2017 года, .




Комментарии


Ваше имя:

Комментарий:

ответьте цифрой: дeвять + пять =



Сравнение финансовых консультантов &амп; финансовое планирование
Сравнение финансовых консультантов &амп; финансовое планирование Сравнение финансовых консультантов &амп; финансовое планирование